Эпоха бесконтрольных транзакций через счета сотовых операторов в Казахстане подходит к концу. Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) провело встречу с крупнейшими игроками рынка – Tele2, Altel, Beeline, Kcell и Activ. Главная тема: как прекратить использование мобильных денег для подпитки незаконного игорного бизнеса, передает Tech-news.
Контрольный платеж: как это работает сейчас?
Чтобы доказать уязвимость системы, специалисты провели эксперимент. 7 апреля были сделаны тестовые платежи на 10 интернет-ресурсах, имеющих признаки онлайн-казино. Использовались сервисы всех отечественных операторов.
Результат: во всех случаях оплата прошла беспрепятственно. Это подтвердило, что мобильный баланс сегодня – один из самых популярных и легких способов вовлечения граждан в азартные игры.
Что изменится для абонентов и операторов?
Теперь операторам поручено внедрить систему «умного» мониторинга. Вместо простой передачи денег компании должны стать полноценными участниками системы финмониторинга.
Внедряемые меры:
1. Автоматическая блокировка: Внедрение алгоритмов, которые выявляют подозрительные платежи в адрес нелегальных платформ в режиме реального времени.
2. Постоянный скрининг: Непрерывный мониторинг интернет-ресурсов на предмет их связи с игорным бизнесом.
3. Жесткий комплаенс: Соблюдение стандартов по противодействию отмыванию доходов (ПОД/ФТ). Теперь любая транзакция в адрес сомнительного получателя может быть отклонена.
По итогам встречи операторы согласились полностью пересмотреть свои системы управления рисками. Стороны наладят оперативный обмен информацией: как только АФМ выявляет новый нелегальный сайт, данные о его финансовых реквизитах мгновенно попадают в стоп-листы всех операторов связи.
