В Казахстане подвели первые итоги мониторинга мобильных переводов. По данным Минфина, за первый квартал 2026 года уведомления о необходимости объяснить происхождение поступлений получили около 115 тысяч человек. Общая сумма проверяемых операций превысила 1 трлн тенге, передает Tech-news.
Об этом сообщил министр финансов Казахстана Мади Такиев в кулуарах Мажилиса.
Проверка проводилась на основе данных, которые в Комитет государственных доходов передали десять банков второго уровня. Анализ показал, что около 115 тысяч граждан в течение трех месяцев получили более 100 переводов от разных отправителей на сумму свыше 1 млн тенге.
По словам главы Минфина, общий объем таких транзакций превысил 1 трлн тенге.
Основной объем операций пришелся на физлиц
Наибольшее внимание налоговых органов привлекли переводы обычных физических лиц. В этой категории было зафиксировано около 670 млрд тенге операций, связанных примерно с 67 тысячами человек.
Кроме того, уведомления получили около 7,8 тысячи нерезидентов. В связи с этим власти намерены усилить контроль за финансовыми операциями иностранных граждан. По словам министра, при выезде из страны пограничные службы смогут дополнительно уточнять происхождение денежных средств и характер переводов, совершенных внутри Казахстана.
При этом индивидуальные предприниматели оказались в числе наименее затронутых категорий. На их долю пришлось около 200 млрд тенге проверяемых операций.
Таксисты и курьеры попали в число самых частых получателей уведомлений
Как отметил Такиев, цель проверок заключается не в наказании граждан, а в уточнении характера денежных поступлений.
По итогам анализа выяснилось, что среди получивших уведомления оказалось немало водителей такси и курьеров, которые регулярно принимают платежи через мобильные переводы. Многие из них объяснили происхождение средств своей трудовой деятельностью и отсутствием информации о новых требованиях.
Какие переводы попадают под мониторинг
С 1 января 2026 года банки начали ежеквартально передавать налоговым органам сведения о счетах физических лиц, если одновременно выполняются несколько условий:
- более 100 переводов ежемесячно;
- поступления от 100 разных отправителей;
- соблюдение этих критериев в течение трех месяцев подряд;
- общая сумма переводов превышает 12 минимальных заработных плат — сейчас это около 1,1 млн тенге за квартал.
Первые уведомления казахстанцы начали получать в мае.
В Минфине подчеркивают, что речь пока идет исключительно о запросе пояснений. Автоматические штрафы за выявленные операции не предусмотрены. Граждане могут предоставить необходимые объяснения и отразить соответствующие доходы в будущих налоговых декларациях.
